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Ultimo aggiornamento
21/09/2022

Garanzie, cauzioni e polizze assicurative nei contratti pubblici

A cura di:
  • Studio Groenlandia
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GARANZIA PROVVISORIA A CORREDO DELL’OFFERTA
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Generalità e scopo

Ai sensi dell’art. 93 del D. Leg.vo 18/04/2016, n. 50 (Codice dei contratti pubblici), ai fini della partecipazione a procedure di gara pubbliche disciplinate dal medesimo Codice, l’offerta è corredata da una garanzia fideiussoria, denominata “garanzia provvisoria” (o “cauzione provvisoria”), in precedenza disciplinata dall’art. 75 del D. Leg.vo 12/04/2006, n. 163.

La garanzia copre le seguenti eventualità:

- mancata sottoscrizione del contratto dopo l’aggiudicazione, dovuta ad ogni fatto riconducibile all&rsquo

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Oggetto, durata, escussione della garanzia

Come già evidenziato, la garanzia copre la mancata sottoscrizione del contratto per fatto riconducibile all’affidatario o all’adozione di informazione antimafia interdittiva - vedi artt. 84 e 91 del D. Leg.vo 06/09/2011, n. 159 (così art. 93, comma 6, D. Leg.vo 50/2016; in precedenza art. 75, D.Lgs. 163/2006).

La garanzia deve avere efficacia per almeno 180 giorni dalla data di presentazione dell’offerta. Tuttav

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Forma della garanzia provvisoria
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Forme ammissibili

La garanzia provvisoria può essere prestata in una delle seguenti due forme a scelta dell’offerente:

1) con cauzione esclusivamente con bonifico o con altri strumenti e canali di pagamento elettronici previsti dall'ordinamento vigente, presso una Sezione di tes

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Sottoscrizione del garante

L’ammissibilità della garanzia e delle offerte che correda presuppone, evidentemente, la sottoscrizione del garante (Parere di precontenzioso 10/07/2008, n. 191;

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Autentica notarile

In qualche caso il bando richiede la sottoscrizione della fideiussione autenticata da un notaio. Quando ciò avviene è stato ritenu

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Schemi tipo

Le garanzie fideiussorie devono essere conformi agli schemi-tipo 1.1. e, in caso di più gar

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Clausole obbligatorie

La garanzia deve prevedere N5:

- espressamente la rinuncia al beneficio della preventiva escussione del debitore principale;

- la rinuncia all’eccezione relativa alla tardività delle istanze proposte contro il debitore (vedi art. 1957, comma 2, Cod. civ.) N6;

- l’operatività della garanzia medesima entro 15 giorni, a semplice richiesta

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Importo, maggiorazioni e riduzioni

La garanzia deve essere pari al 2% del prezzo base indicato nel bando o nell’invito N8. Tuttavia, è ammesso che la Stazione appaltante motivatamente al fine di rendere tale importo proporzionato ed adeguato alla natura delle prestazioni oggetto del contratto ed al grado di rischio ad esso connesso:

- riduca l’importo della cauzione sino all’1%;

- incrementi l’importo fino al 4% (art. 93, comma 1, D. Leg.vo 50/2016).

In tutte le ipotesi in cui l’importo soggetto a ribasso non coincida con l’intero valore del contratto, occorrerà comunque considerare quest’ultimo ammontare (deliberazione 25/01/2012, n. 4 R).

Non v’è dubbio che la base per calcolare l’importo delle garanzie provvisoria e definitiva comprende gli oneri di sicurezza, i quali sono evidentemente parte dell’importo dell’opera o lavoro da appaltare (Parere di precontenzioso 10/02/2010, n. 29; Parere di precontenzioso 08/05/2008, n. 144; deliberazione 20/02/2007, n. 45).


L’importo della garanzia è ridotto nelle seguenti misure per gli operatori economici che, in sede di offerta, segnalino e, nei modi prescritti dalle norme vigenti, documentino il possesso delle certificazioni/registrazioni o il rispetto di determinate normative di seguito indicate.


Operatori economici in generale:

- certificazione di qualità: l’importo della garanzia, e del suo eventuale rinnovo, è ridotto del 50% per gli operatori economici ai quali venga rilasciata, da organismi accreditati, ai sensi

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Esonero temporaneo

Nel periodo dal 17/07/2020 al 30/06/2023 (data della determina a contrarre o atto equipollente), per le modalità di affidamento di cui all’

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Costituzione e soccorso istruttorio

Come visto, la normativa prevede che la garanzia provvisoria sia costituita al momento di presentazione dell’offerta. Tuttavia in giurisprudenza vi è incertezza sulla essenzialità della cauzione provvisoria e sulla obbligatorietà della sua costituzione sin dal momento della presentazione dell’offerta (e, di conseguenza, sulla sanzione applicabile in caso di omissione), incertezza legata al fatto che l’art. 93 del D. Leg.vo 50/2016, al comma 1 (così come anche nella precedente formulazione di cui all’art. 75 del D. Leg.vo 163/2006) non stabilisce una sanzione specifica in ordine a

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Cauzione rilasciata da un operatore non abilitato

La cauzione provvisoria rilasciata da un operatore non abilitato equivale a cauzione provvisoria mancante e, come tale, non può in alcun modo es

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Risarcimento danno ulteriore in favore della Stazione appaltante

La giurisprudenza ritiene che, anche se il bando di gara non richiede il versamento della garanzia, resta ferma l’applicabilità de

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Esclusioni

Le disposizioni sulla garanzia provvisoria non si applicano agli appalti di servizi aventi ad oggetto:

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Impegno di fideiussore a rilasciare garanzia per l’esecuzione
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Scopo

L’offerta deve essere corredata, a pena di esclusione, dall’impegno di un fideiussore a rilasciare la garanzia fideiussoria per l’esecuzione del contratto, qualora l’offerente risultasse affidatario (

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Impegno prestato dallo stesso concorrente

Il soggetto che si impegna al rilascio della garanzia per l’esecuzione del contratto può essere sia chi ha ri

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Microimprese, piccole e medie imprese

L’impegno del fideiussore a rilasciare la garanzia fideiussoria per l’esecuzione del contratto, qualora l&rsqu

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Soccorso istruttorio

A seguito dell’entrata in vigore del Codice del 2016, è stato ritenuto che il soccorso istruttorio possa e de

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GARANZIA DEFINITIVA PER L’ESECUZIONE DEL CONTRATTO
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Generalità e scopo

L’appaltatore per la sottoscrizione del contratto deve costituire una garanzia fideiussoria N9 per assicurare:

- l’adempimento di tutte le obbligazioni del contratto;

- il risarcimento dei danni derivanti dall’eventuale inadempimento delle obbligazioni stesse;

- il rimborso delle somme pagate in più all’esecutore rispetto alle risultanze della liquidazione finale.

Le Stazioni appaltanti hanno inoltre il diritto di valersi della cauzione, nei limiti de

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Forma della garanzia definitiva
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Forme ammissibili

La garanzia può essere prestata in una delle seguenti due forme a scelta dell’offerente (art. 93, commi 2 e 3, D. Leg.vo 50/2016):

1) con cauzione esclusivamente con bonifico o con altri strumenti e canali di pagamento e

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Sottoscrizione del garante

L’ammissibilità della garanzia e delle offerte che essa correda presuppone, evidentemente, la sottoscrizione del garante (Parere di precontenzioso 10/07/2008, n. 191;

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Schemi tipo

Le fideiussioni e le polizze assicurative devono essere conformi agli schemi tipo approvati con decreto del Ministro dello sviluppo economico di concerto con il Ministro delle infrastrutture e dei trasporti (

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Clausole obbligatorie

La garanzia deve prevedere N5:

- espressamente la rinuncia al beneficio della preventiva escussione del debitore principale;

- la rinuncia all’eccezione relativa alla tardività dell’istanze proposte contro il debitore (vedi art. 1957, comma 2, Cod. civ.) N6;

- l’operatività della garanzia medesima entro quindici giorni, a semplice ri

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Importo, maggiorazioni e riduzioni

La garanzia definitiva è pari al 10% dell’importo contrattuale che comprende i costi per la sicurezza del lavoro ma esclude l’IVA (Determinazione 11/09/2007, n. 7) N10.

Tuttavia N11 essa:

- in caso di aggiudicazione con ribassi superiori al 10%, è aumentata di tanti punti percentuali quanti sono quelli eccedenti il 10%;

- in caso di aggiudicazione con ribassi superiori al 20%, è aumentata di due punti percentuali per ogni punto di ribasso superiore al 20%.

Come per la garanzia provvisoria, anche per la garanzia definitiva - ai sensi dell’ultimo capoverso dell’art. 103, comma 1, D. Leg.vo 50/2016 - l’importo è ridotto nelle seguenti misure per gli operatori economici che, in sede di offerta, segnalino e, nei modi prescritti dalle norme vigenti, documentino il possesso delle certificazioni/registrazioni o rispetto di determinate normative di seguito indicate.


Operatori economici in generale:

- certificazione di qualità: l’importo della garanzia, e del suo eventuale rinnovo, è ridotto del 50% per gli operatori economici ai quali venga rilasciata, da organismi accreditati, ai sensi delle norme europee della serie UNI CEI EN 45000 e della serie UNI CEI EN ISO/IEC 17000, la certificazione del sistema di qualità conforme alle norme europee della serie UNI CEI ISO 9000. A quest’ultimo riguardo è da dire che la possibilità della riduzione dell’importo delle garanzie è stabilita per le imprese in possesso di certificazione conforme alle norme europee senza null’altro aggiungere, prescindendo da qualsivoglia necessità di corrispondenza della certificazione di qualità all’oggetto dell’appalto cui di volta in volta l’impresa partecipi (così C. Stato 25/07/2012, n. 4225).


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1287951 9119281
Svincolo e cessazione della garanzia

Nel corso dell’esecuzione la garanzia è progressivamente ed automaticamente - vale a dire senza necessità di benestare del committente - svincolata a misura dell’avanzamento dell’esecuzione, nel limite massimo dell’80% dell’iniziale importo garantito (così art. 103, comma 1, D. Leg.vo 502016; in precedenza vedi

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1287951 9119282
Reintegrazione della garanzia

La Stazione appaltante ha facoltà di richiedere al soggetto aggiudicatario la reintegrazione della garanzia nell&rs

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1287951 9119283
Fideiussione a garanzia dell’anticipazione

L’erogazione dell’anticipazione, ove consentita dalle leggi vigenti, è subordinata alla costituzione di garanzia fideiussoria bancaria o assicurativa di importo pari all’anticipazione maggiorato del tasso di interesse legale applicato al periodo necessario al recupero dell’anticipazione stessa seco

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Fideiussione a garanzia dei saldi

La fideiussione a garanzia del pagamento della rata di saldo è costituita alle condizioni ordinarie; la costituzione di tale cauzione o garanzia fideiussoria bancaria o assicurativa deve essere pari all’importo della medesima rata di saldo maggiorato del tasso di interesse legale applicato per il periodo intercorrente tra la data di emissione del certificato di collaud

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POLIZZE ASSICURATIVE ESECUTORI DI LAVORI
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1287951 9119286
Polizza per danni alla stazione appaltante o a terzi

L’esecutore dei lavori è obbligato a stipulare una polizza di assicurazione con le caratteristiche che seguono.


OGGETTO

IMPORTO/MASSIMALI

DATA STIPULA

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1287951 9119287
Lavori di elevato valore, polizza per danni a terzi e rovina dell’opera

L’esecutore dei lavori di importo superiore al doppio della soglia di cui all’art. 35, D. Leg.vo 50/2016 - c.d. soglia di rilevanza comunitaria (art. 103, comma 8 D. Leg.vo 50/2016) N14 è obbligato a stipulare una polizza di assicurazione con le caratteristiche che seguono.


OGGETTO

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1287951 9119288
Affidamenti a contraente generale e appalti oltre 100 milioni di Euro

Si fa luogo a garanzie sostitutive della “garanzia definitiva” di cui all’art. 103, D. Leg.vo 50/2016 in caso di:

- affidamenti a contraente generale di qualunque ammontare;

- ove previsto dal bando o dall’avviso di gara, per gli appalti di ammontare a base d’asta superiore a 100 milioni di euro (art. 104, D. Leg.vo 50/2016).

Queste due nuove “garanzie” sostituiscono la “garanzia globale d’esecuzione” prevista dall’abrogato D. Leg.vo 163/2006.

Nei casi suddetti il soggetto aggiudicatario presenta sotto forma di cauzione o di fideiussione:

- una “garanzia di buon adempimento”;

- una “garanzia per la risoluzioneN16.

Le polizze prevedono che nel caso di escussione, il pagamento è effettuato entro 30 giorni, a semplice richiesta scritta della Stazione appaltante o del soggetto aggiudicatore recante l’indicazione del titolo per cui la Stazione appaltante o il soggetto aggiudicatore richiede l’escussione.

Le garanzie in discorso devono prevedere N5:

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1287951 9119289
ESONERO DALLE GARANZIE
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1287951 9119290
Operatori economici di comprovata solidità e casi specifici

È prevista (art. 103, D. Leg.vo 50/2016) la facoltà da parte dell’Amministrazione di esonerare dalla richiesta di garanzia definitiva in casi specifici:

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Contratti sotto soglia e affidamenti diretti

L’art. 53, D. Leg.vo 56/2017 (di modifica dell’art. 93, D. Leg.vo 50/2016) ha precisato che nei casi di affidamento diretto di importo inferiore a 40.000 euro (casi di cui all’

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1287951 9119292
Esonero temporaneo fino al 30/06/2023

Come già evidenziato, nel periodo dal 17/07/2020 al 30/06/2023 (data della determina a contrarre o atto equipollente), per le modalità di affidamento di cui all’

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1287951 9119293
ALTRE CASISTICHE
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Raggruppamenti temporanei di imprese, avvalimento
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1287951 9119295
Garanzia provvisoria

Nei RTI la garanzia adempie anzitutto alla funzione di garantire la Stazione appaltante laddove le imprese mandanti non provvedano ad assolvere l’impegno di conferire, dopo l’aggiudicazione, il mandato collettivo alla designata capogruppo, impedendo quindi la stipula contrattuale (deliberazione 18/12/2006, n. 116). Ai sensi

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1287951 9119296
Garanzia definitiva

Nell’ipotesi di raggruppamenti temporanei le garanzie fideiussorie e le garanzie assicurative sono presentate, su mandato irrevocabile dalla mandataria in nome e per conto di tutti i concorrenti ferma restando la responsabilit&agr

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1287951 9119297
Riduzioni per certificazioni di qualità in caso di RTI verticale

In caso di RTI di tipo verticale, se solo alcune imprese sono in possesso della certificazione di qualità, le medes

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1287951 9119298
Accordi quadro

Per l’accordo quadro che si sviluppa in due separate procedure di gara, non è prevista la prestazione di cauz

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1287951 9119299
Settori speciali

Sembra attuale anche dopo il D. Leg.vo 50/2016 l’orientamento secondo il quale le norme sulla garanzia non sono applicabili se la Stazione appaltante non richiami nella lex specialis le norme o l’istituto delle cauzioni provvisoria e definitiva (Determinazione 29/07/2014, n. 1).

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POLIZZE ASSICURATIVE DEI PROFESSIONISTI TECNICI



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